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贺甲诈骗、信用卡诈骗案 其他出版物

【全文】【法宝引证码】CLI.C.8075823

贺甲诈骗、信用卡诈骗案


(2014)庆中刑初字第32号

  公诉机关 庆阳市人民检察院。
  被告人 贺甲,曾用名贺某鹏2014年1月28日因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪,被庆阳市公安局西峰分局刑事拘留,2014年3月5日被依法逮捕。现羁押于西峰区看守所。
  辩护人 郭丽娟,庆阳市法律援助中心律师。
  庆阳市人民检察院以庆检公诉刑诉(2014)23号起诉书指控被告人贺甲犯诈骗罪、信用卡诈骗罪,于2014年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2014年9月30日公开开庭审理了本案。庆阳市人民检察院指派检察员刘小平出庭支持公诉,被告人贺甲及其辩护人郭丽娟均到庭参加诉讼。审理期间补充证据一次。本案现已审理终结。
  庆阳市人民检察院指控:
  1. 2013年2月2日,被告人贺甲谎称做生意扩大规模急需周转资金,骗取其朋友何某、巨某某信任,在何某、巨某某的担保下,在庆阳市西峰瑞信村镇银行办理贷款100000元,至今未还。
  2. 2013年2月4日,贺甲谎称做生意急需周转资金,骗取被害人任某某的信任,在中国邮政储蓄银行任某某名下办理贷款50000元,至今未还。
  3.2013年2月27日,贺甲谎称做生意急需周转资金,骗取被害人贺乙的信任,在西峰区信用联社温泉信用社贺乙名下办理贷款100000元,至今未还。
  4.2013年3月14日,贺甲谎称做酒类生意急需资金周转,骗取被害人高某的信任,高某又借其岳父罗某某23000元给贺甲,至今未还。
  5. 2013年3月21日,贺甲谎称做生意扩大规模急需周转资金,骗取其朋友袁某某、冯某某信任,后在二人的担保下,在西峰区温泉信用社办理贷款200000元供其使用,至今未还。
  6.2013年4月3日,贺甲谎称做酒类生意急需资金周转,骗取被害人高某的信任,骗得现金40000元,至今未还。
  7. 2013年5月9日、6月,贺甲谎称做生意急需资金周转,骗取被害人贺甲某的信任,在西峰区信用联社温泉信用社贺甲某名下办理贷款30000元供其使用,后又骗得贺甲某现金28000元,至今未还。
  8.2013年6月,贺甲谎称做月饼生意急需资金周转,骗取被害人李某某的信任,分三次骗得现金共10000元,至今未还。
  9.2013年7月2日,贺甲谎称做月饼生意急需资金周转,骗取被害人胡某某的信任,骗得现金20000元,至今未还。
  10.2013年7月9日、9月14日,贺甲在其曾同租住一院的李某某处,谎称让李入股做月饼生意并给予分红,骗取被害人李某某的信任,两次分别骗得现金40000元、12000元,至今未还。
  11.2013年7月28日,贺甲谎称做生意急需周转资金,骗取被害人肖某的信任,在西峰区温泉信用社名下办理贷款30000元供其使用,至今未还。
  12. 2013年7月31日,贺甲谎称做月饼生意急需周转资金,骗取被害人班某某的信任,骗得现金150000元,至今未还。
  13. 2013年8月2日,贺甲谎称做月饼生意急需资金周转,骗取被害人米某某的信任,骗得现金15000元,至今未还。
  14.2013年8月30日、9月1日,贺甲谎称做月饼生意急需资金周转,骗取被害人肖某的信任,两次骗得现金共40000元,至今未还。
  15.2013年9月21日、9月24日,贺甲谎称让其朋友魏某某入股做月饼生意可分红,骗取魏的信任,先后两次共骗得魏某某现金46500元,至今未还。
  16. 2013年9月24日,贺甲谎称做月饼生意需周转资金,骗取被害人方某某的信任,先后两次共骗得现金100000元(该款已由担保人刘某某、杨某某归还方某某),至今未还。
  17.2013年10月8日,贺甲谎称做生意急需周转资金,骗取被害人何某的信任,在西峰区温泉信用社何某名下办理贷款30000元供其使用,至今未还。
  18. 2013年10月11日,贺甲谎称做生意急需周转资金,骗取被害人陈某某的信任,在西峰区信用联社温泉信用社陈某某名下办理贷款30000元供其使用,至今未还。
  19. 2013年10月17日17时许,贺甲窜至曾同租住一院的邢某处,谎称借用邢某的面包车去华池拉货,骗取邢某的信任,骗得邢某的甘m-97128“长安”牌货运面包出租车,后将该车抵押给石某某借得现金13000元,所获赃款用以偿还债务。破案后,已追回被诈骗车辆。经西峰区价格鉴定中心估价,该车价值35636. 3元。
  20.2012年5月2日,贺甲在中国农业银行合水县支行用其本人以及贺乙身份证申办信用卡两张用于消费,于2013年6月19日透支消费共19951.58元,后将手机停用,外出藏匿。银行经多次催收不还,遂报案。
  综上,被告人贺甲以借为名,先后19次诈骗他人现金、财物共计1143136.3元;恶意透支信用卡消费共19951.58元。
  针对上述指控,公诉机关当庭出示了受案登记表、立案决定书、借条、被害人陈述、证人证言、被告人贺甲供述等主要证据。指控认为,被告人贺甲以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财物数额特别巨大,还恶意透支信用卡消费,拒不还款,应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
  被告人贺甲对公诉机关指控其第19起事实构成诈骗罪、第20起事实构成信用卡诈骗罪没有异议。辩解提出,其余指控的借款、贷款事实属实,但其是用于生意周转,并没有非法占有的目的,所借款项属民间借贷,而且案发时银行贷款均未到期,其不构成诈骗罪。
  辩护人郭丽娟对起诉书指控的第19,20起犯罪事实的定性不持异议。辩护提出,指控的其余18起犯罪事实不清、证据不足,被告人贺甲借款时不具有非法占有的目的,本人有还款的诚意,即使被告人不能按时偿还借款,也属于民事借贷纠纷,不符合诈骗罪的构成要件。
  经审理查明:
  1. 2013年6月2日、8月29日,被告人贺甲谎称


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