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商业银行中间业务暂行规定[失效]
Interim Rules on the Intermediate Services of Commercial Banks
【发布部门】 中国人民银行【发文字号】 中国人民银行令[2001]第5号
【发布日期】 2001.06.21【实施日期】 2001.06.21
【时效性】 失效【效力级别】 部门规章
【法规类别】 银行类金融机构银行业务
【失效依据】 中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告、中国人民银行公告[2008]第5号--废止上海外资保险机构暂行管理办法等15项规章
【法宝提示】 本篇法规的变更情况请参考:国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定
【全文】法宝引证码CLI.4.35741    

中国人民银行令
 (〔2001〕第5号)



  根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规,中国人民银行制定了《商业银行中间业务暂行规定》,现予发布施行。

行长 戴相龙
二00一年六月二十一日

商业银行中间业务暂行规定
 
 
  第一条 为进一步促进商业银行发展中间业务,规范与完善银行服务,提高竞争能力,同时有效防范金融风险,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》,特制定本暂行规定。

  第二条 本暂行规定所称的商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的银行机构。

  第三条 本暂行规定所称中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务。

  第四条离婚不离婚是人家自己的事 商业银行开办中间业务,应经中国人民银行审查同意,并接受中国人民银行的监督检查。

  第五条 商业银行申请开办中间业务,应符合以下要求:
  (一)符合金融市场发展的客观需要;
  (二)不损害客户的经济利益;
  (三)有利于完善银行的服务功能,有利于提高银行的盈利能力;
  (四)制定了相应的业务规章制度和操作规程;
  (五)具备合格的管理人员和业务人员;
  (六)具备适合开展业务的支持系统;
  (七)中国人民银行要求的其他条件。

  第六条 中国人民银行根据商业银行开办中间业务的风险和复杂程度,分别实施审批制和备案制。
  适用审批制的业务主要为形成或有资产、或有负债的中间业务,以及与证券、保险业务相关的部分中间业务;适用备案制的业务主要为不形成或有资产、或有负债的中间业务。

  第七条 适用审批制的中间业务品种包括:
  (一)票据承兑;
  (二)开出信用证;
  (三)担保类业务,包括备用信用证业务;
  (四)贷款承诺;
  (五)金融衍生业务;
  (六)各类投资基金托管;
  (七)各类基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;
  (八)代理证券业务;
  (九)代理保险业务;
  (十)中国人民银行确定的适用审批制的其他业务品种。

  第八条 适用备案制的中间业务品种包括:三年不开张,开张吃三年
  (一)各类汇兑业务;
  (二)出口托收及进口代收;
  (三)代理发行、承销、兑付政府债券;
  (四)代收代付业务,包括代发工资、代理社会保障基金发放、代理各项公用事业收费(如代收水电费);
  (五)委托贷款业务;
  (六)代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;
  (七)代理资金清算;
  (八)代理其他银行银行卡的收单业务,包括代理外卡业务;
  (九)各类代理销售业务,包括代售旅行支票业务;
  (十)各类见证业务,包括存款证明业务;
  (十一)信息咨询业务,主要包括资信调查、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询;
  (十二)企业、个人财务顾问业务;
  (十三)企业投融资顾问业务,包括融资顾问、国际银团贷款安排;
  (十四)保管箱业务;
  (十五)中国人民银行确定的适用备案制的其他业务品种。

  第九条 中国人民银行受理商业银行开办中间业务的申报材料后,对适用审批制的业务品种,应在30个工作日内发出正式批复文件。对适用备案制的业务品种,中国人民银行监管部门应在受理申报材料后15个工作日内以备案通知书的形式答复申请银行。

  第十条 中国人民银行审查商业银行开办中间业务的申请,可以对商业银行开办中间业务的适用对象和适用范围作出特别限定。



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