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关于印发《中国人民保险(集团)公司经济处罚暂行规定》《中国人民保险(集团)公司稽核工作暂行规定》《中国人民保险(集团)公司稽核工作报告制度》的通知
【发布部门】 中国人民保险公司【发文字号】 保发[1997]188号
【发布日期】 1997.08.19【实施日期】 1997.08.19
【时效性】 现行有效【效力级别】 行业规定
【法规类别】 保险公司保险监管
【全文】法宝引证码CLI.6.19209    

中国人民保险(集团)公司关于
 印发《中国人民保险(集团)公司经济处罚暂行规定》
 《中国人民保险(集团)公司稽核工作暂行规定》
 《中国人民保险(集团)公司稽核工作报告制度》的通知
 (保发〔1997〕188号)



中保财产保险有限公司、中保人寿保险有限公司、中保再保险有限公司,中保财产保险有限公司、中保人寿保险有限公司各省、自治区、直辖市、计划单列市及副省级城市分公司,中国保险管理干部学院,集团公司各附属机构:
  现将《中国人民保险(集团)公司经济处罚暂行规定》、《中国人民保险(集团)公司稽核工作暂行规定》和《中国人民保险(集团)公司稽核工作报告制度》印发给你们,望认真贯彻执行,并将执行当中遇到的问题及时向集团公司稽核部反映。

                    中国人民保险(集团)公司
                         一九九七年八月十九日

        中国人民保险(集团)公司经济处罚暂行规定

  第一条 为了维护国家财政、金融法规及政策的严肃性,保障中国人民保险(集团)公司(以下简称中保集团)各项规章制度的贯彻执行,促进廉政建设,加强内部管理和监督,维护公司合法权益,改善经营管理,提高经济效益,根据国家有关法规,制定本制度。

  第二条 本规定适用于中保集团所属各专业子公司及分支机构,各级公司所办经济实体。

  第三条 对于违反国家财政、金融法律、法规、政策,及中保集团各项规章制度的有关责任人员,可根据情节轻重给予下列经济处罚:
  (一)罚款。
  (二)赔偿经济损失。
  以上金额不得由单位代缴。

  第四条 经济损失处罚比例划分:
  (一)主要责任人承担经济损失金额应予赔偿部分的70%;
  (二)次要责任人员承担经济损失金额应予赔偿部分的30%。

  第五条 未按中保集团有关业务操作规程进行承保造成经济损失的下列行为,视事实和情节轻重对有关责任人员处以2000元以下的罚款:
  (一)违反《保险法》超过业务规定范围承保业务的;
  (二)未严格执行条款进行承保造成经济损失的;
  (三)擅自扩大承保权限的;
  (四)承保前不验标的导致承保质量低劣的;
  (五)因收受回扣或其他形式的好处费而忽视承保质量的;
  (六)其他违反业务操作规程的行为。

  第六条 对于未按业务操作规程进行理赔造成经济损失的下列行为,视事实和情节轻重对有关责任人员处以5000元以下的罚款:
  (一)未严格履行查勘定损手续而导致错赔、误赔的;
  (二)擅自扩大理赔权限的;
  (三)制造假赔案,以赔谋私的;
  (四)搞人情赔付的;
  (五)未及时查勘定损导致经济损失扩大的;
  (六)其他违反业务操作规程的行为。

  第七条 违反《中华人民共和国保险法》规定,违反国家有关法律、法规及政策规定,以及违反中保集团有关规定进行资金运用的下列行为,除责令其限期纠正外,对责任人员视事实和情节轻重给予2000-7000元不等的罚款;造成经济损失的,按损失金额的1%-10%比例进行赔偿:
  (一)凡未经批准擅自扩大指令性投、贷规模的;
  (二)以拆借或其他名义给非金融机构融资和贷款的;
  (三)违反同业拆借规定的;
  (四)不执行中国人民银行规定的利率政策的;
  (五)违规为他人或企业担保的;
  (六)越权进行资金运用的;
  (七)其他违规运用资金的行为。

  第八条 对于违反《会计法》,违反金融保险企业财务会计制度及其他有关规定的下列行为,除限期纠正外,对有关责任人员区别情节轻重处以5000元以下的罚款:
  (一)忽视会计基础工作,如帐目不清,不按规定设置帐簿,以表代帐,伪造原始凭证,造成不良影响和经济损失的;
  (二)违规列支成本的;
  (三)采取各种虚假手段以完成经营目标责任制,弄虚作假,骗取荣誉的;
  (四)搞资金体外循环及私设帐外帐的;
  (五)因财务工作过失造成重大经济损失的;
  (六)明知违反国家财政和财务制度的重要会计事项,会计人员予以办理的;
  (七)会计工作混乱,财务工作不实,不全面的;
  (八)违反会计人员任免规定,随意撤换或打击报复坚持原则、忠于职守的会计人员的;
  (九)利用职权挪用公款的;
  (十)越权审批财务开支的;
  (十一)越权审批基建项目和超计划规模搞固定资产购建的;
  (十二)其他违反财务会计制度和有关法规的行为;
  (十三)财会部门擅自易地存款搞委托贷款的;
  (十四)为取得高额利差将公司资金违规存入非银行金融单位的。

  第九条 由于忽视管理导致内控制度不健全使重要经营环节失控而造成重大经济损失,对单位主要负责人处以5000元以下的罚款。

  第十条 有下列情形之一者,应从重处罚:
  (一)抗拒稽核检查的;
  (二)明知

  ······

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