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中國銀保監會有關部門負責人就《保險公司關聯交易管理辦法》答記者問
【發布部門】 中國銀行保險監督管理委員會【類別】 答問
【發布日期】 2019.09.09【效力級別】 部門規範性文件
【全文】法寶引證碼CLI.AR.13168    

中國銀保監會有關部門負責人就《保險公司關聯交易管理辦法》答記者問
(2019年9月9日)


  銀保監會近日印發《保險公司關聯交易管理辦法》(下稱《辦法》)。銀保監會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

  一、發布《辦法》的背景是什麼?

  答:近年來,通過違規關聯交易進行利益輸送問題已成為行業亂象之一,個別保險公司通過設立非金融子公司或者層層嵌套的金融產品,向關聯方輸送利益,把保險公司當成“提款機”,引發重大風險,引起社會高度關注。十余年前制定的《保險公司關聯交易管理暫行辦法》已經不能適應防風險和強監管的需要。一是監管制度不完善,存在監管空白。例如,原有規定未明確保險公司對子公司的關聯交易管理職責,導致部分實際控制人以保險公司子公司作為“資金中轉站”,繞道獲取保險資金,規避關聯交易審查。二是關聯交易形式多樣,原有規定缺乏穿透監管內容和手段,存在監管盲區,難以滿足關聯交易認定的需要。三是制度較為零散,未形成統一全面的制度體系,不利于操作執行。為加強關聯交易監管,我們制定並發布了本《辦法》。

  二、銀保監會對關聯交易監管的原則和目標是什麼?

  答:此次《辦法》明確了從嚴監管、穿透監管的原則,建立事前、事中、事後全流程的關聯交易審查和報告制度,突出重點、抓大放小,重點監控公司治理不健全機構的關聯交易和大額資金運用行為,要求保險公司提高市場競爭力,控制關聯交易的數量和規模,從而達到提高保險公司經營獨立性,防止利益輸送風險的監管目標。

  三、《辦法》的總體結構是什麼?

  《辦法》共七章六十四條,按照關聯交易管理流程,從關聯關系認定、關聯交易的內控管理及外部監管等方面進行明確規定。第一章總則,明確《辦法》制定的法律依據和總體原則。第二章關聯方與關聯交易,明確關聯方認定標准和關聯交易類型。第三章關聯交易金額的計算與比例限制,明確不同類型關聯交易金額的

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