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中國人民銀行有關部門負責人就《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》答記者問
【發布部門】 中國人民銀行【類別】 答問
【發布日期】 2019.07.26【效力級別】 部門規章
【全文】法寶引證碼CLI.AR.12906    

中國人民銀行有關部門負責人就《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》答記者問
(2019年7月26日)


  日前,中國人民銀行發布了《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),中國人民銀行有關負責人就《辦法》有關問題回答了記者提問。

  一、為什麼要制定《辦法》?

  我國金融控股公司發展較快,有利于滿足各類企業和消費者對多元化金融服務的需求,提升服務經濟高質量發展的能力。但實踐中有一些金融控股公司,主要是非金融企業投資形成的金融控股公司盲目向金融業擴張,存在監管真空,風險不斷累積和暴露。主要表現為:一是風險隔離機制缺失,金融業風險和實業風險交叉傳遞。二是部分企業控制關系或受益關系複雜,風險隱蔽性強。三是缺少整體資本約束,部分集團整體缺乏能夠抵禦風險的真實資本。四是部分企業不當幹預金融機構經營,利用關聯交易隱蔽輸送利益,損害金融機構和投資者的權益。

  根據黨中央、國務院關于盡快將金融控股公司納入監管、補齊監管短板的決策部署,人民銀行牽頭起草了《辦法》,加強對非金融企業投資形成的金融控股公司的監督管理。

  二、金融控股公司監管的原則是什麼?

  針對金融控股集團所涉及業務種類多、股權結構複雜、關聯交易風險高等特點,《辦法》確立了宏觀審慎管理、穿透監管、協調監管的原則。一是宏觀審慎管理。遵循宏觀審慎管理理念,將金融控股集團視為一個整體實施監管,對並表範圍內的公司治理結構、整體資本和杠杆水平、關聯交易、整體風險敞口等方面進行全面持續管控,有效識別、計量、監測和控制金融控股集團的總體風險狀況。二是穿透監管。針對金融控股公司結構複雜的特點,強調對股權和資金等的穿透監管,准確識別實際控制人和最終受益人,防止隱匿真實的控制關系;穿透核查資金來源真實性,包括投資金融控股公司的資金來源,以及投資金融機構的資金來源,防止虛假注資、循環注資。三是協調監管。人民銀行對符合《辦法》設立條件的金融控股公司實施監管,金融監管部門對金融控股公司所控股的金融機構實施監管。金融監管部門對金融機構跨業投資控股形成的金融集團實施監管。在風險發生時,按照“誰監管、誰負責”原則,由相應的監管主體牽頭開展風險處置工作。各部門之間加強監管合作和信息共享,共同防範好金融控股集團和金融集團的風險。

  三、《辦法》的適用範圍是什麼?

  《辦法》借鑒國際經驗,立足我國實際,將金融控股公司定義為依法設立,對兩個或兩個以上不同類型金融機構擁有實質控制權,自身僅開展股權投資管理,不直接從事商業性經營活動的有限責任公司或者股份有限公司。《辦法》適用于實際控制人為境內非金融企業和自然人的金融控股公司,對于金融機構跨業投資控股形成的金融集團,由金融監管部門根據《辦法》實施監管,並制定具體實施細則。

  《辦法》從規模、風險外溢程度等系統重要性角度考慮,要求投資控股兩類或兩類以上金融機構且達到一定規模的企業集團,應當向人民銀行申請設立金融控股公司,由人民銀行依法對金融控股公司實施監管。其中,按照業務功能屬性劃分,金融機構包括以下六種類型:商業銀行(不含村鎮銀行)、金融租賃公司,信托公司,金融資產管理公司,證券公司、基金管理公司、期貨公司,人身保險公司、財產保險公司、再保險公司、保險資產管理公司,金融管理部門認定的其他金融機構。對于非金融企業控股的由地方政府依法批設或監管的從事金融活動的機構,不作為金融控股公司的認定條件,但應被納入金融控股公司全面風險管理體系。對于尚未達到這一標准的,雖然不按照《辦法》進行監管,但仍須符合金融監管部門對金融機構股東的相關規定,由金融監管部門進行監管。按照國家有關規定受托管理國有金融資本的中央級投資運營機構,不適用《辦法》。

  四、為什麼對金融控股公司要嚴把市場准入關?

  對金融控股公司嚴把市場准入關十分必要和迫切,主要原因在于:第一,這是加強金融風險源頭管控的重要舉措。嚴把市場准入,尤其是設立金融控股公司行政許可,使經營狀況良好、公司治理規範、杠杆率水平適度、投資動機純正等符合條件的市場主體可以設立金融控股公司,依法合規開展經營;同時,嚴格市場准入,也使那些股權關系複雜且不透明、進行高杠杆投資、風險管控薄弱、擾亂金融秩序的違法違規者無法將金融控股公司作為平台,幹預金融機構經營,套取金融機構資金,積累金融風險隱患。第二,對金融控股公司依法實施監管,需要嚴格市場准入,設立明確的行政許可,這樣才能提高監管的權威性和有效性,嚴格規範金融控股公司發展,及時糾正違法違規行為。第三,這也符合國際通行做法和監管改革趨勢。從國際監管實踐看,美國、日本、韓國等國家和地區都有金融控股公司的專門立法,明確要求對金融控股公司實施市場准入監管,這體現了金融業是特許行業的理念。關于金融控股公司行政許可事項,將依法由國務院作出決定。

  五、

  ······

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