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家族办公室简介
【作者】 陈汉;王冬【合作机构】 北京市汉坤律师事务所
【合作刊物】 汉坤法律评述【刊物年份】 2013年
【期号】 7【发布时间】 2014.07.11
【全文】法宝引证码CLI.A.22767    
  1.什么是家族办公室?
  家族办公室(Family Office)是专为高净值家庭提供全方位财富管理和家族服务的机构,目的在于使家庭的资产得到长期发展,最终能够顺利地进行保值、增值及后代的传承。
  家族办公室目前在中国还是个比较陌生的概念,而在美国等西方国家,家族办公室已经有了较长远的发展历程。美国石油大王洛克菲勒(John D. Rockefeller)在1882年就成立了专门管理自己家族财富的家族办公室,该办公室就是洛克菲勒公司(Rockefeller& Co.)的前身。意大利菲亚特集团及尤文图斯球队的控制人阿涅利家族,也在瑞士设立了自己的家族办公室,并且为该家族服务了几代人。
  2.家族办公室的独特优势
  与私人银行等其他理财机构相比,家族办公室有以下独特的优势:
  1)可以提供多元化的投资服务。世界范围内很多国家均规定银行实行分业经营,使得私人银行不能为客户提供全方位的金融服务,而家族办公室则可以直接投资到银行、保险、证券、信托、实业等多个领域,提供高度个性化投资产品组合。此外,还可以参与家族企业的运营、监督等。
  2)可以提供更为全面、个性化的服务。除了财产的增值服务以外,家族办公室还提供为富裕家庭量身定制的管家式服务,例如家族企业的经营和继承、家族成员的资产分配、慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项事务等,这是其他理财机构所不能提供的;
  3)家族办公室与家族利益一致,并对家族信息高度保密。私人银行等其他理财机构追求自身利益的最大化,而家族办公室始终站在家族的角度提供服务,与家族利益一致,这样还可以有效避免家族信息的泄露。
  因此,家族办公室不是理财机构,其设立的目的不是理财,而是全方位的为现代家族、家族成员提供服务,其中家庭或者家族财产的保值增值只是其中的一项而已。
  3.家族办公室可提供的常规服务
  家族办公室通常可以提供以下服务:
  1)资产管理。对家族资产进行有效管理,最终确保资产的稳定增值;
  2)财富的代际传承。设计规划,以解决家族资产的继承和收益分配问题;
  3)税务规划。处理包括从家族成员的个人所得税到家族企业的所得税,还有包括规划家族成员的继承和赠与等税赋;
  4)协助设立与管理慈善基金会。经营慈善事业以提升整个家族的名誉,也可以享受税赋减免的优惠;
  5)家族企业管理。针对家族企业设计科学的管理模式,防止家族企业的控制权旁落;
  6)家族后代教育。协助培育下一代直接或者间接管理家族企业的能力;
  7)其它管家式服务。例如账单支付、日常起居、旅行安排、不动产管理等。
  8)私人法律服

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