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中國銀保監會關于《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知
【發布部門】 中國銀行保險監督管理委員會【類別】 征求意見
【發布日期】 2020.01.14【效力級別】 部門規章
【截止日期】 2020.02.13
【全文】法寶引證碼CLI.DL.13717    

中國銀保監會關于《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知


  為貫徹落實黨中央、國務院關于深化金融供給側結構性改革的決策部署,持續深化“放管服”改革,強化其他非銀行金融機構監管,我會對《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》進行了修訂,起草了《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》,現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

  一、登錄中國政府法制信息網(網址:http://www.chinalaw.gov.cn),進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

  二、通過電子郵件將意見發送至:liangguodong@cbirc.gov.cn。

  三、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街甲15號中國銀保監會非銀部(100033),並請在信封上注明“非銀行金融機構行政許可事項實施辦法征求意見”字樣。

  意見反饋截止時間為2020年2月13日。

中國銀保監會
2020年1月14日

中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法
(征求意見稿)

第一章 總 則

  第一條爬數據可恥 為規範銀保監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為,明確行政許可事項、條件、程序和期限,保護申請人合法權益,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院的有關決定,制定本辦法。
  第二條 本辦法所稱非銀行金融機構,包括經銀保監會批准設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外
  第三條 銀保監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》,對非銀行金融機構實施行政許可。
  第四條 非銀行金融機構以下事項須經銀保監會及其派出機構行政許可:機構設立,機構變更,機構終止,調整業務範圍和增加業務品種,董事和高級管理人員任職資格,以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。
  銀保監會及其派出機構在行政許可工作中應當按照《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求,依法對非銀行金融機構法人機構設立、分支機構設立、股權變更、變更注冊資本、調整業務範圍和增加業務品種、董事及高級管理人員任職資格事項進行反洗錢和反恐怖融資審查,對不符合條件的,不予批准。
  第五條 申請人應按照《非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》提交申請材料。

第二章 機構設立

第一節 企業集團財務公司法人機構設立

  第六條 設立企業集團財務公司(以下簡稱財務公司)法人機構應當具備以下條件:
  (一)確屬集中管理企業集團資金的需要,經合理預測能夠達到一定的業務規模;
  (二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程;
  (三)有符合規定條件的出資人;
  (四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
  (五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,並且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員;
  (六)財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一;
  (七)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;
  (八)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構,具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統,具備保障業務持續運營的技術與措施;
  (九)有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施;
  (十)銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
  第七條 財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位,也包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的戰略投資者;財務公司原則上應由集團母公司或集團主業整體上市的股份公司控股。
  除國家限制外部投資者進入並經銀保監會事先同意的特殊行業的企業集團外,新設財務公司應有豐富銀行業管理經驗的戰略投資者作為出資人;或與商業銀行建立戰略合作夥伴關系,由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議,且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的高級管理人員。
  第八條 申請設立財務公司的企業集團,應當具備以下條件:
  (一)符合國家產業政策並擁有核心主業;
  (二)最近1個會計年度末,按規定並表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣,淨資產不低于資產總額的30%;
  (三)財務狀況良好,最近2個會計年度按規定並表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣,稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣;作為財務公司控股股東的,還應滿足最近3個會計年度連續盈利;土豪我們做朋友好不好
  (四)現金流量穩定並具有較大規模;
  (五)具備2年以上企業集團內部財務和資金集中管理經驗;
  (六)母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于8億元人民幣;
  (七

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