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【期刊名称】 《犯罪研究》
洗钱犯罪的概念、特点及侦查对策
【作者】 王银庭【作者单位】 湖北公安高等专科学校
【分类】 刑法分则【中文关键词】 洗钱犯罪 概念 特点 侦查对策
【期刊年份】 2001年【期号】 3
【页码】 25
【全文】法宝引证码CLI.A.130289    
  
  

一、洗钱犯罪的概念及立法现状

洗钱犯罪是指明知或者应当知道某项财产属犯罪所得,行为人故意采取某种形式上的合法交易活动或其他方式协助掩盖该项财产的非法性质,使其在形式上由违法变为合法的行为。该项犯罪活动不仅严重损害了国家的经济利益,而且还可以为其它犯罪活动提供大量的经费援助,故有的犯罪学专家将这一犯罪活动称为“上游犯罪”,即行为人故意触犯刑律的目的,是为其他一般性的刑事犯罪提供条件的犯罪。也有的犯罪学专家将其称为“下游犯罪”,他们认为洗钱犯罪是贩毒、走私、抢劫、诈骗、贪污、受贿、非法买卖武器等犯罪行为的继续,因为这些犯罪行为获得的大量资金或财物,往往被不法分子汇到国外(境外)的金融机构中进行清洗,部分因犯罪而得的大量资金即使不能汇往国外或境外清洗,不法分子也会在内地某些管理不严谨的金融机构进行清洗,或采用其他方式掩盖其拥有资金的非法性质。综上所述,笔者以为无论是“上游”还是“下游”的犯罪活动,洗钱犯罪都是为了隐匿或掩饰因法定的犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及其支配权或所有权而转移或转换该财产,或协助与犯罪活动有关系之人规避其应负法律责任的行为。

洗钱犯罪活动的频繁出现,已经引起了国际社会的广泛关注。1989年7月,美国、英国、法国、德国、日本、意大利、俄罗斯等七国在巴黎召开首脑联席会议,决定成立金融诉讼特别工作(FATF),负责采取措施发现和阻止洗钱犯罪活动。十几年来,该组织已经取得了巨大的成绩,特别是由该组织提出的40条反洗钱犯罪的建议,覆盖立法、司法和金融管理三个领域,作为全球的策略标准已被国际社会普遍接受。与此同时,美国、英国、俄罗斯、意大利、德国、法国、日本、瑞士、奥地利、挪威、芬兰、匈牙利、新西兰、澳大利亚、菲律宾、泰国等国家和我国香港、台湾地区,都对洗钱犯罪进行了立法。虽然我国至今还不是该组织的成员国,但对洗钱犯罪活动的重视程度,绝不亚于任何一个“FATF”的成员,特别是1997年3月14日,全国人大八届五次会议通过的《刑法》中明确规定了洗钱罪,对洗钱犯罪的概念、特征及其刑事责任都作了明确的界定,为我们侦破洗钱犯罪案件提供了充分的法律依据。

二、洗钱犯罪的特点

洗钱犯罪一般具有以下特点:

(二)犯罪行为的法定性。我国《刑法》第191条款定“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质”的是洗钱罪。根据罪刑法定原则,这里所称的“犯罪违法所得及其收益”,是指毒品犯罪的销售金额,黑社会性质的组织犯罪非法获取的金额与金融票据,走私犯罪的货物、物品的销售金额,以及利用上述金额、票据所得的生产上或者商业上的收入。如果“洗”的不是前述毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得的“钱”,则不应构成洗钱犯罪。如若构成其它犯罪的,则应依照刑法分则的有关规定定罪处罚,而不应以洗钱罪名处罚。故“下游犯罪”中的“洗钱犯罪是贩毒、走私、抢劫、诈骗、贪污、受贿、非法买卖武器等犯罪行为的继续”的观点,显然值得商榷。快醒醒开学了

(二)犯罪名义上的合法性。洗钱行为是为了掩饰、隐瞒犯罪所得财物的真实来源,使其名义上具有取得这些财物的合法渠道或者途径的属性。根据《刑法》第19l条的规定,这些渠道和途径应该包括以下五个方面:①提供合法的资金帐户;②提供合法的转帐途径或者结算方式;③采用合法的方式将资金汇往境外;④将财产用合法的手段转换为现金或者金融票据;⑤以某种特有的技巧或方法掩饰或者隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源等等。通过上述法定的行为,将犯罪所得的钱财变为正当的合法收益,给“赃钱”、“黑钱”披上漂亮的外衣,使别人以为他们的这些收入都是正当的,从而在社会上正常流通。

(三)犯罪类别的派生性。所谓派生是指某事物本身并不具备生产或产生能力,而是由其它事物发展分化而来的现象,某事物的生存只能借助其它事物的存在和发展。洗钱犯罪活动的派生性蕴含着两个方面的内容:第一,洗钱活动的产生是因“上游犯罪”的出现而出现的,如果没有“上游”的犯罪活动,就不会产生洗钱犯罪活动;第二,洗钱犯罪所借用的帐户、转帐途径或者结算方式本身并不产生犯罪,“犯罪的违法所得及其收益”的获得,是因为采用了合法的方法和途径,否则,洗钱犯罪也不能成立。

(四)犯罪主体的专业(智能)性。洗钱犯罪比之其它类型的刑事犯罪,需要更宽广的知识和更深厚的专业功底。洗钱犯罪者一般具有较丰富的法律、财税、外贸、金融、计算机等方面的文化科学知识。有的甚至是法律、财税、外贸、金融、计算机等方面的专业人员或专家。他们对上述的一个甚至几个领域的业务以及操作规程都有相当程度的了解。同时,他们善于伪装、善于钻法律的空子。作案时或者将赃款转换为无形的匿名财产,或者将赃款放入某一产业的销售收入之中,或者通过某一交易过程,让非法收益的性质和来源模糊不清……。致使此类案件发生后,往往不能被及时发现,造成侦查部门对犯罪案件底数不清,形成案件“黑数”。

(五)犯罪形式的隐蔽(复杂)性。现代科学技术的发展和金融流通方式的变化,特别是网络时代、知识经济的发展,更为洗钱犯罪提供了极好的机会和条件。“上游犯罪”分子和洗钱犯罪者通过预谋,完全可以不通过任何书面的、桌面的或面对面的有形形式进行交易。他们坐在家中,借助电脑,利用网络,在全球范围内,可以实施各种复杂的金融交易或其他交易,有计划、有步骤地在国内外金融系统或其它部门、场所实现财产转换,达到洗钱的目的。为了规避法律的惩罚,他们利用一切可以利用的关系为洗钱犯罪活动服务。作案前深思熟虑,周密计划;作案时故弄玄虚,鱼目混珠;作案后湮灭罪证,订立攻守同盟。不留犯罪现场,不留犯罪证据,不留任何蛛丝马迹,使侦查机关难以有效地开展各项侦查工作。

(六)犯罪地域的国际性。随着全球经济一体化及现代科学技术的发展,跨洲界、跨国界、跨地区的人员、资金、商品和服务流动将日益频繁,这必然会为洗钱犯罪提供有利的条件。特别是世界上某些正在向我国国内渗透的黑社会性质的犯罪集团,它们除继续进行国际诈骗、国际走私、国际贩毒以外,还千方百计地以合法的身份为掩护,采用在我国境内投资开办企业,投资开办娱乐、餐饮等服务性行业,暗地里将其犯罪聚敛的巨额收益进行清洗。而我国境内的犯罪分子,也充分利用上述条件,将犯罪所得的收益转移到国外或境外进行清洗,或在境内寻找合适的途径进行清洗。这种犯罪地域的国际化趋势,将越来越严重。

(七)犯罪后果的严重性。洗钱犯罪活动具有多方面的社会危害后果,其中最主要的有三个方面:第一,破坏金融管理秩序,影响货币的正常流通和运行。洗钱活动中的资金交易数量大、转移快、突发性强。只要某一金融机构被洗钱犯罪分子作为洗钱的场所,该机构就要承担十分严重的金融风险和责任,前几年国际巴林银行的倒闭,充分证明了这一危害存在的严重性。第二,为“下游犯罪”提供充足的活动资金,给社会治安埋下重大隐患。“上游犯罪”所取得的赃款经过“清洗”后,黑社会性质的犯罪组织就会利用这笔巨资,冠冕堂皇地进行投资开发或经商,为自己攫取更多的利润,从而更好地维护本犯罪集团的建设和发展。第三,助长腐败现象蔓延,引发其它社会问题。洗钱犯罪分子为了顺利地清洗“黑钱”或者逃避刑罚的惩罚,总是千方百计地在我们的党和政府内寻找“保护伞”,他们利用已经到手的大量资金,采取金钱美色利诱和灯红酒绿拉拢等手段,腐蚀政府官员、司法人员和金融机构的职员。这样,必然会引发其它许多社会问题。

三、洗钱犯罪的侦查对策

在社会主义市场经济逐步建立、发展、健全的今天,国际上的洗钱犯罪活动已经蔓延到我国境内,这已是不争的事实。其蔓延的主要表现形式有两个方面:一是境外的不法分子利用我国对外开放、引进外资的便利条件,在我国境内从事洗钱活动;二是境内的不法分子利用我国经济体制转轨时期出现的新情况,

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