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【期刊名称】 《政法论坛》
我国票据法立法宗旨的研究
【英文标题】 Studies on Legislative Purpose of the Instrument Law of China
【作者】 刘心稳【作者单位】 中国政法大学
【分类】 票据法【中文关键词】 票据法立 法宗旨 理论依据
【期刊年份】 1998年【期号】 3
【页码】 51
【摘要】

我国票据法尚不完善,而又没有相关的立法解释和司法解释,因此,应该从理论上合理说明票据法的立法宗旨,以便为票据立法、司法和票据实务提供理论依据。票据立法的宗旨应为“保障票据使用的便捷、安全”,为实现此宗旨,票据应确认票据为要式证券、文义证券、无因证券,简化票据的转让手续,规定票据行为独立原则,确立善意取得制度、参加承兑和参加付款制度、追索权制度、利益偿还请求权制度、失效救济制度、刑事制裁制度,并限制人的抗辩。据此,我国票据立法内容应进一步完善、充实,以更好地体现票据法的立法宗旨。

【全文】法宝引证码CLI.A.115128    
  
  《中华人民共和国票据法》于1996年1月1日施行,至今已两年有余。期间,票据立法配套工作和票据纠纷的审判工作都有了较大的发展。同时,也存在着一些亟待解决的问题,例如,由于《票据法》立法不完善,应有相关的立法解释和司法解释,但至今仍无这些解释,使得票据实务和票据纠纷审判工作在遇到疑难问题时,没有可依据的法律规范,甚至,对一些本不属于疑难的问题,也因没有法律规定而不好把握,发生错误认识或者错误的处理。
  笔者认为,为促进票据法制完善,提升票据实务和票据纠纷审判工作的水平,首先应当从理论上合理说明票据法的立法宗旨,给票据立法、司法和票据实务提供坚实、周到的理论依据。
  我国《票据法》第1条规定:“为了规范票据行为,保障票据活动中当事人的合法权益,维护社会经济秩序,促进社会主义市场经济的发展,制定本法”。这一条文,规定了我国票据法的立法宗旨,它既是一个整体,也可以分析为四个方面,即:(1)规范票据行为;(2)保障票据活动当事人的合法权益;(3)维护社会经济秩序;(4)促进社会主义市场经济发展。然而,细究这四个方面,前两个方面应属于票据立法的特别宗旨,而后两个方面,实为市场经济法律体系中一切立法共同宗旨,民法的其他单行法、刑法、行政法以及程序法,莫不以此两方面为其最高意旨。
  票据法是技术性、专门性法律规范,调整票据关系是其基本职能和任务,这个基本职能和任务完成了,其结果自然维护了社会经济秩序,促进了社会主义市场经济发展。这一点,是无须多言的。基于这一点,便可以说,票据立法的宗旨,实应从上述的前两个方面展观。
  一、关于规范票据行为
  票据法规范票据行为,采取票据行为形式法定主义,以求实现票据行为形式的划一性、固定化。划一性,是指票据行为的形式只能是票据所规定的形式,任何人(即使是银行、司法机关)不得在法定形式之外另为一种行为。固定化,是指票据行为的形式由票据法予以固定,小可有任何的变动。为实现划一性和固定化,我国票据法与各国票据法同样地规定了各种票据行为的“绝对必要记载事项”、“相对必要记载事项”,票据行为人为票据行为时,必须按照票据法的要求,完成“绝对必要记载事项”的记载,否则,其行为不发生票据行为的效力。
  二、关于保障票据活动
  当事人合法权益实际上,这一方面与前述第一方面是连为一体的。规范票据行为,使票据行为合法,本身就是在保障当事人的合法权益。所以可以说,票据活动当事人依照票据法为票据行为,票据关系当事人的权利义务就有了法律保障。然而,票据行为合法并不能排除票据权利因时效期间届满而失效;票据债务人拒绝承兑、拒绝付款;票据毁损灭失而使票据权利人无法提示票据主张票据权利等现象的出现,一旦有此类现象发生,票据关系当事人的合法权益便生落空之虞。如果不以妥善、有效的保障规范体系比当事人免受损害,票据便无安全性可言,人们也就不愿使用票据。票据法上设有“追索权制度”、“票据利益返还请求权制度”、“失票救济制度”等,用以全面保障当事人的合法权益。
  分析《票据法》第1条规定的这两个方面,对则对矣,但是,仍然没有作到高度集中地说明票据立法的应有宗旨。
  笔者根据对票据立法和票据实务研究所发现的规则,认为,“保障票据使用的便捷、安全”,是票据立法的宗旨。
  “便捷”,是指票据立法贵在尽其所能地使各种票据行业和票据权利的行使、保全、保护行为方便、迅速、简捷,促使人们喜好票据。
  票据具有支付、信用等功能,不仅为货币之辅助,在一定程度上有替代货币之效用。使用货币与使用票据两相比较,可谓各有长短。使用货币固然方便,但大量现钞的携带与使用,却不如一纸票据更为简便安全。反过来说,货币为法定强制使用之支付工具,任何人不得拒收拒用,票据虽也有一定的强制使用性,而终小如货币那样普遍强制使用,在许多交易场合,当事人有权以货币支付而不用票据。如何使人们乐意使用票据,即,不但在必用票据的场合使用票据,而且在可用货币也可用票据的场合也使用票据,是票据立法的重要目的和任务。要实现这个目的和任务,保障票据使用具备“便捷”性,就是一个必要条件。当人们觉得使用票据比使用货币还要便捷、安全时,自然会更喜欢用票据。
  “安全”,是指票据立法应当尽其所能地保障票据受让人(即持票人)安全地享有票据权利、实现票据权利,获得票面金额。
  票据虽可替代货币支付、信用、融资等,但是它表彰的毕竟是债权,票据权利能否安全实现,直接影响票据的使用和流通程度。在票据关系中,持票人虽为权利人,他享有的却是金钱债权,并未现实地获得金钱利益。相反,票据债务人却处于有利地位。票据上记载的付款人拒绝付款,或支付不能时,持票人的利益极易受到损害。为防止持票人权利受侵害,就要对持票人作周到的保护,对出票人、背书人等票据债务人作严格的要求。只有这样,才可使票据具备安全性,使人们敢于放心地使用票据。
  考察国外票据立法,无论是日内瓦统一汇票和本票法及统一法系各国的票据法,或是英美法系国家的票据法,都贯彻着“便捷、安全”的立法宗旨。我国《票据法》也透显这一宗旨。然而加以比较分析,我国票据法虽具备中国特色,在合理处理“安全与便捷”、“适时与超前”、“确认与提升”、“照顾中国特色与同国际票据规则接轨”等问题上,确实存在需要改进之处。具体讲,我国票据立法稍重票据安全而对票据活动所需便捷性规定不到位,注意票据规则适合现今时势而缺乏应有的超前性,对我国银行多年来实施的票据规则确认较多而对提升社会票据生活水平考虑不够,过分强调中国特色而与国际票据规则接轨则差距偏大(在下文中,会对这些偏差有所讨论)。
  为实现“保障票据使用便捷、安全”的宗旨,下列各点就成为票据法的必要内容。
  1.定票据为要式证券,实行“严格形式主义”。
  规定票据须具备法定形式,一方面在出票、转让、提示等方面可奏节时省事之效,另一方面也使人们易辨识。各国都规定票据的形式,不允许人们改变法定的票据形式。进一步讲,只要票据和票据行为的形式符合票据法,就受票据法的保护,如果形式不符合票据法的要求,即使作成票据的原因合法有效,票据也无效。我国《票据法》规定了汇票、本票和支票的绝对必要记载事项,凡绝对必需记载事项有欠缺的票据,为绝对无效。
  2.简化票据转让手续,使票据流通简便迅捷,又不失安全。
  规定无记名式票据的转让,以票据交付为有效方式,记名式票据的转让,以背书加票据交付为有效方式。
  票据是表彰金钱债权的证券,票据又是一种动产,是完全有价证券,要转让票据上的金钱债权,必须转让票据所有权。
  在转让票据权利时,如果依民法上一般债权转让规则,出让人应通知债务人,这样,转让手续便不如货币转让简便,亦就不为世人喜用。为鼓励使用票据,就得简化票据转让手续。无记名式票据以交付为有效方式,记名式票据采用背书加交付的转让方式,比一般债权转让的手续简便,为票据流通的便捷和安全,提供了程序上的有利条件。我国《票据法》对票据转让方式的规定,与国际通行的规则相同。
  3.使票据为文义证券
  票据法对票据行为采取严格的表示主义,债务人、债权人、票据权利的范围和期限,都按照票据所记载的文字的含义而定,不允许于票据外另行补充或变更。如此,使票据权利内容确定,债务人责任明晰,票据权利有了基本安全,人们便乐于使用票据。
  票据为文义证券,在国外及我国的票据法上都成为定论。但是,由于我国票据实务和票据纠纷审判工作处于发育初期,糊涂认识在所难免。这种对票据文义性认识的糊涂,对票据的便捷需要有重大不利,票据立法有必要直接明了地申明这一点,借以扫清认识方面的障碍,提升我国票据实务和票据纠纷审判工作的水平。
  4.确认票据为无因证券。
  外国

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