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【期刊名称】 《法学》
《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》的适用
【作者】 蒋锡义 岳龙海【作者单位】 江苏省金坛市人民法院
【分类】 犯罪学【期刊年份】 1995年
【期号】 10【页码】 16
【全文】法宝引证码CLI.A.1108874    
  第8届全国人大常委会第14次会议通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》),对刑法中关于伪造国家货币或者贩运伪造的国家货币罪、伪造支票罪、违反金融法规投机倒把罪和诈骗罪的规定,作了重要的补充和修改。《决定》的公布和施行,对打击金融犯罪、确保金融秩序的稳定,将会产生巨大作用。
  一、《决定》突出了重典治罪原则
  为了适应发展市场经济的需要,《决定》不仅修改和增设金融犯罪有关罪名,如将走私伪造的货币罪从普通走私罪中分离出来单独成为一种罪名,将伪造支票罪修改扩展为伪造、变造金融票证罪,增设持有、使用伪造的货币罪,擅自设立商业银行罪,非法吸收公众存款罪,非法集资罪等有关新罪名(其中有些罪名取代了违反金融法规投机倒把罪),而且还突出了重典治罪原则。重典治罪原则主要体现在以下四个方面:
  (一)提高处罚标准,加大打击力度。
  《决定》对破坏金融秩序犯罪普遍提高了处罚标准,如对伪造货币罪的处罚,不仅提高刑期,而且还增加了刑种。《刑法》第122条第1款规定该罪最高法定刑为7年有期徒刑,《决定》对此修改提高为10年有期徒刑。《刑法》第122条第2款规定最高刑种为无期徒刑,《决定》则修改提高为死刑。又如《刑法》规定关于伪造支票罪的最高法定刑为7年有期徒刑。《决定》将伪造、变造金融票证罪的最高法定刑修改为无期徒刑。再如《刑法》关于诈骗罪的最高法定刑规定为无期徒刑,《决定》将属于诈骗性质的非法集资罪和进行金融票据诈骗活动及信用证诈骗活动犯罪的最高法定刑定为死刑。还如《刑法》对玩忽职守晕的最高法定刑规定为5年有期徒刑,《决定》将银行工作人员犯玩忽职守罪提高为15年有期徒刑,等等。
  (二)对银行金融工作人员利用职务犯罪予以重处。
  《决定》不仅明确规定保险公司的工作人员利用职务上的便利,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取、收受贿赂,或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的,分别依照《关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定从重处罚;以及上述人员与进行金融诈骗活动的犯罪分子串通。为其诈骗活动提供帮助的,以共犯论处,而且还直接规定对上述人员购买伪造的货币的处罚要重于一般人,同时还规定上述人员违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、资信证明,造成较大损失的也要定罪判刑。
  (三)实行经济重罚,提高罚金数额。
  《决定》注重财产刑的设置,提高罚金数额,不让破坏金融秩序的犯罪分子在经济上占任何便宜。《决定》采用限额罚金制,既规定下限,又规定上限,便于司法机关操作。根据犯罪性质、犯罪情节或犯罪数额不同,《决定》分别规定“一万元以上十万元以下”、“二万元以上二十万元以下”和“五万元以上五十万元以下”三个罚金处罚档次,经济处罚之重可见一斑。
  (四)规定单位犯罪,一律实行双罚制。
  《决定》与其他单行刑法规范有所不同,对单位犯罪一律实行双罚制,既对犯罪单位判处罚金,又对直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪科刑。我反正不洗碗,我可以做饭
  二、《决定》坚持了实事求是原则
  (一)增设变造货币罪,并设置相应的法定刑。
  依据《决定》第5条的规定,将变造货币的行为从伪造货币的行为中分离出来,单独成立变造货币罪,这是实事求是原则在立法上的充分表现。
  所谓变造货币罪,是指行为人对现有货币采用剪贴、挖补、揭层、涂改等方法进行加工处理,使原货币改变形态和升值,数额较大的行为。变造货币与伪造货币是有一定区别的。变造货币纯属手工操作,难以形成批量,且易于被人识破,其社会危害性要小于伪造货币行为。如将变造货币行为继续作为伪造货币行为予以定罪量刑,便显失公平,这不利于制服和改造犯罪分子。《决定》设置变造货币罪,并规定最高法定刑为10年有期徒刑,是符合情理的,也是实事求是的。
  (二)根据法定刑期长短,区别设置并处罚金或并处没收财产。
  根据《决定》有关规定分析得出一个共同点,即凡是最高法定刑为10年以下有期徒刑的,便规定并处罚金;凡是最高法定刑为10年以上有期徒刑以及无期徒刑和死刑的,便规定并处没收财产。以上规定是符合审判实际情况的。如判处10年以上有期徒刑,再判处罚金,进入执行程序便会带来麻烦,甚至无法执行,判处没收财产,则易于执行。
  (三)根据信用证与信用卡的区别,对进行信用证诈骗活动与进行信用卡诈骗活动设置相应的法定刑。
  所谓信用证,是指在国内贸易和国际贸易中,银行用以保证买方或进口方有支付能力的担保,是银行结算方式之一,也是银行以自身的信用向卖方或向第三人(受益人)提供付款保证并可直接支付的书面凭证。所谓信用卡,是指由银行或有关机构发给消费者(包括单位和个人)使用的一种信用凭证,持卡人可以在指定的商店、宾馆、饭店等单位购买商品或享受服务,最后由银行或有关机构凭特约单位签付的记帐单向持卡人收帐。两者的法律性质及有关手续不同,如信用证所担保付款数额不受限制,其具体数额决定于贸易双方实际成交额,信用卡却不同,一般采取“先存入、后发卡”,同时还规定一定限额。如国内贸易部《关于加强信用卡管理的若干规定》第5条明文规定,“限定金额每卡不得超过3万元,余额不足时可以续存”。由此可见,行为人进行信用证诈骗活动,实际骗取的数额就有可能远远多于进行信用卡诈骗活动所骗取的数额。为此,前者的社会危害性明显大于后者。对此,《决定》对前者的最高法定刑规定为死刑,对后者的最高法定刑则规定为无期徒刑,是实事求是原则的体现。
  三、《决定》体现了立法规范具体原则
  立法机关吸取《刑法》规范过于抽象、笼统和概括,便不易理解和正确运用的教训,在制定《决定》时就注意做到立法规范的具体。《决定》体现立法规范具体原则,主要表现在以

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