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【期刊名称】 《法学》
试析票据的外观特性
【作者】 庄建伟【作者单位】 华东政法学院
【分类】 票据法【期刊年份】 1998年
【期号】 12【页码】 28
【全文】法宝引证码CLI.A.1125063    
  一、票据外观的法定性
  票据外观主要是由票据当事人在票据上记载的内容来体现,因此,票据外观的法定性是指票据法对票据记载的内容和方式给予明确规定,票据当事人只有依法记载,才能保证票据或者票据行为本身的法律效力。根据各种记载导致不同的法律后果,这种法定性可以分为三种情况。
  (一)产生票据法律效力的记载。
  1.使票据或票据行为本身有效的记载。这是指依法应记载的内容都记载了或依法定方式记载了。票据或者行为本身才会有效。如出票人将法定的记载事都记载了,该票据即为有效票据。又如背书转让依法定方式进行了记载,该票据转让行为当然有效。
  2.使记载内容本身产生票据法效力的记载。这是指票据法规定可以由当事人依自己的意思选择是否记载的事项。如无此记载,也不影响票据及票据行为本身的效力。一旦记载了,则产生一定的票据法效力。如出票人在票据上载明“不得转让”内容的,该票据即失去流通性,收款人不得再行转让。如果收款人将该票据转让的,该转让不发生票据法上的效力,而只有普通债权让与的效力,出票人对任何受让人不承担票据责任。又如背书人在票据上记载“不得转让”内容的,该票据虽仍可流通,被背书人可将该票据再行转让,但原背书人只对其直接的被背书人承担票据责任,而对其后手的任何被背书人不承担票据责任。
  (二)失去票据法效力的违法记载。这是指记载的方式或内容不符合票据法的规定而产生不利法律后果的情况。
  1.使票据本身无效的记载。如出票人对必须记载事项进行缺项记载或进行附条件的记载。又如票据金额大小写不一致的记载,更改票据金额、日期、收款人名称的记载等。
  2.使票据行为无效的记载。如背书转让人不记载被背书人的名称就将票据转让的,该背书转让行为无效,由此取得票据的人不能成为票据权利人。
  3.使记载内容本身无效的记载。这是指票据法规定不应当记载,如果记载了,不影响票据和票据行为的效力,只会使记载内容本身无效。如背书转让人在转让票据时或者保证人在票据保证时进行附条件的记载;又如支票中另行记载付款日期,这种附条件以及付款日期的记载本身无效,法律规定视为未记载,而票据转让、票据保证以及支票出票行为均为有效。
  (三)产生推定后果的记载。因该部分内容反映了票据外观推定性的特点,故放入推定性特点一节中进行分析。
  上述票据外观法定性的内容,体现了立法的两个基本精神:
  1.严格性和灵活性的统一。一方面,在那些使失去票据法效力的记载方法或记载事项中体现了票据法规定的严格性。票据当事人在进行这些事项的记载时,容不得行为人自由意愿的表达,只能严格按照票据法的规定行事,否则即会产生各种不利于票据当事人的无效后果。另一方面,在使记载内容本身产生票据法效力的记载事项中,票据法也体现了一定程度的灵活性。票据法从尊重行为人的意愿出发,允许票据行为人进行选择性的记载,并且记载以后,不仅不影响票据和票据行为的效力,而且还赋予该项记载具有一定的法律效力。
  2.适法性和效果性的统一。从行为人进行票据事项的记载必须依法进行这一总的要求出发,根据行为人不遵行票据法规定进行记载的不同情况,或者根据依法可以记载的不同情况,票据法分别规定了不同的票据外观效力。即使有票据无效的效果,也有使票据行为本身无效或者使记载本身无效的效果;既有推定性的效果,也有赋予一定票据法效力的效果。这种依不同行为性质分别规定不同的法律效果,反映出我国票据法一方面充分尊重票据自身的内在规律性,另一方面则是加强票据的外观效力,促进票据的流通,增强票据流通中的安全性。
  二、票据外观的明确性
  这是指票据所记载的内容必须确切和明了。票据上权利义务关系以及债权债务标的都是由票据上记载的内容来确定的。因此,为了使票据法律关系清晰和票据债权债务额度的确定,票据法要求有关这些内容的记载必须清楚、明确。
  (一)票据上法律关系的确定。
  这种确定主要是指票据当事人的身份、地位的确定以及相互之间形成的债权债务关系明确。一般情况下,要确定各个票据当事人的身份和地位及其相互之间的关系是容易的。因为在统一印制的标准票据上,票据上的格式和文句以及每一个当事人签章或者名称所在位置都是固定的。根据当事人签章或者名称的所在位置,就可以明确判断出出票人、付款人、收款人、背书人和被背书人的各自身份、地位及其相互关系。这些当事人所形成的基本法律关系是:出票人和付款人是收款人的债务人;签章在前的人是签章在后人的债务人;最终持票人是每一个签章在前人的债权人。在票据法律关系中,唯独保证关系和代理关系比较难以确定。因为在票据法律关系中,不会经常出现保证关系和代理关系,在标准的票据上也就没有保证人和被保证人、代理人和被代理人的固定位置和指示性的固定文句。因此,在这两种法律关系中,票据法就要求当事人以特定的方式和文句内容将其明确表示。
  1.票据法对保证行为的外观要求:①保证人应当在票据或其粘单上进行保证。如果保证人在票据或粘单以外另立契约进行保证,即使在契约中言明以该票据债务为担保对象,也仅属于民法上的一般保证,不能产生票据保证的效力。②保证人应当明确记载保证的意思。此为保证行为的绝对应记载事项,欠缺此项记载的,即使有保证人的签章,也不发生票据上的保证责任。
  2.票据法对代理行为的外观要求:①在票据上写明“被代理人”字样,并在其后载明被代理人的名称或姓名。只有这样表明,被代理人才承担票据上的义务。相反,如果代理人在票据上未载明被代理人名称或姓名,而只有代理人的签章,即使代理人有代理权,被代理人也不负票据上的责任,而由代理人自己承担票据责任。②在票据上写明“代理人”的字样,并在其后载明代理人的签章。如果代理人未在票据上签章,即使注明了代理字样,仍不能产生票据上的代理关系。
  (二)票据金额的确定。
  这种确定包含两项内容:①货币是票据的唯一给付标的,不能以货币以外的东西作为票据的给付标的,如给付股票若干或债券若干等。如果票据上没有货币金额的记载,而只有如股票若干或债券若干的记载,则是无效票据。②固定的数额。票据金额既不能作选择性的金额记载,如5万元或10万元,也不能作浮动金额的记载,如10万元左右或50万元以上55万元以下,这样的票据金额记载方法,都将使票据无效。
  三、票据外观的文义性
  所谓文义性是指票据上记载的文字内容是确定票据法律效果的唯一有效依据。当票据上记载的文字内容与实际情况不符时,也不允许当事人以票据以外的证明材料或其它事实对票据内容加以变更或补充,而只能以票据上的文字记载为准。这种文义性的特点,在我国票据立法上也被完全反映出来。我国票据法明确规定,票据债务人在票据上签章的,按照票据所记载的事项承担票据责任。根据这一规定,在票据当事人之间,票据债权人不能向债务人主张票据上文字记载以外的权利,同样,票据债务人也不得以票据上文字记载以外的证明材料或其它事实对抗债权人。
  票据外观之所以有文义性的特点,是因为:①票据当事人为了产生一定的票据法律效果必须进行一定的意思表示,而这种意思表示,又是通过票据记载的文字内容反映出来。因此,票据上的文字记载内容,即应当认定为票据签章人的意思表示,票据的法律效果也就依据这种反映在票据上的意思表示而产生。②票据的法律效果从票据发出之时起,就需要有一种确定性。这种效果的确定性是与票据记载的

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