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【期刊名称】 《法学论坛》
社会保障法概念探析
【英文标题】 Study on Concept of Social Security Law【作者】 刘诚
【作者单位】 扬州大学法学系【分类】 社会保障行政法律制度
【中文关键词】 社会保障;社会保障法;概念;内涵;外延
【英文关键词】 social security;social security law;concept;intension;extension
【文章编码】 1009—8003(2003)02—0040—06【文献标识码】 A
【期刊年份】 2003年【期号】 2
【页码】 40
【摘要】

本文通过对社会保障的概念与法的概念、社会保障的本质与法的本质、以及现有社会保障法的概念的全面分析,对社会保障法进行了重新定义。本文认为,社会保障法(广义社会保障法)是关于基于社会理性、为保证每一个人的生活安全、维持基本生活并保证生活质量从而保证其生存权和发展权而采取的社会互助行为的法律规范的总称,包括社会救济法、社会保险法和社会福利法三个次级法律规范群;狭义社会保障法是关于基于社会理性、为保证每一个人的生活安全、维持基本生活从而保证其生存权和发展权而采取的社会互助行为的法律规范的总称,包括社会救济法和社会保险法两个次级法律规范群。

【英文摘要】

Social security law is the floorboard of the legal norms concerning social mutual—aid behavior based upon social logos,aiming to secure everyone’s life security,maintain normal life and improve living standard in order to secure rights of survival and development.Social security law can be divided into three legal norms groups,including social aid law,social insurance law and social welfare law.

【全文】法宝引证码CLI.A.111866    

探讨社会保障法的概念,应从内涵和外延两个方面进行。一方面,需要对概念之内涵进行概括和抽象,发现其共性(共同的本质);另一方面,需要对概念之外延进行分析,找出其交集。社会保障法作为法这一属概念的种概念,其内涵与外延应在社会保障法与其他法的区别中把握。

一、何谓社会保障

社会保障一词源于英文social security,官方使用首见于1935年美国的《社会保障法案》(Social Security Act)。我国《国民经济和社会发展第七个五年计划》提出“我国将逐步地建立起具有中国特色的社会主义的社会保障制度雏型”,作为官方文件首次使用了这一概念,从此,社会保障一词在我国得到广泛使用和深入研究。

目前,学术界对社会保障的概念尚无统一认识。其定义不下二十种,主要有:(1)国际劳工局:社会通过一系列的公共措施向其成员提供的用以抵御因疾病、生育、工伤、失业、伤残、年老和死亡而丧失收入或收入锐减引起的经济和社会灾难的保护,医疗保险的提供,以及有子女家庭补贴的提供。{1}(2)贝弗里奇(英国):社会保障是一种以国家为主体的公共福利计划,目的是保护全体公民避免因失业、疾病、老年及家人死亡而丧失收入来源或工资收入大幅度减少,并通过社会服务和社会救助提高全体公民的福利。{1}(5)(3)简明不列颠百科全书:一种公共福利计划,旨在保护个人及其家庭免除因失业、年老、疾病或死亡而在收入上所受的损失,并通过公益服务(如免费医疗)和家庭生活补助以提高其福利。{2}(4)艾哈德(德国):社会保障是为因生病、残疾、年老等原因而丧失劳动能力或遭受意外而不能参与市场竞争者及其家人提供的基本生活保障,其目的是通过保障使之重新获得参与竞争的机会。{1}(5)(5)美国社会保障总署:系指根据政府法规而建立的项目,给个人谋生能力中断或丧失以后以保险,还为结婚、生育或死亡而需要某些特殊开支时提供保障。{3}(6)郭崇德:社会保障是指社会成员因年老、疾病、伤残、失业、生育、死亡灾害等原因而丧失劳动能力或生活遇到障碍时,有从国家、社会获得基本生活需求的保障。{4}(7)王全兴:国家为了保障社会安全和经济发展而依法建立的,在公民由于年老、疾病、伤残、失业、灾害、战争等原因而生活发生困难的情况下,由国家和社会通过国民收入再分配,提供物质帮助,以维持公民一定生活水平或质量的制度。{5}(8)方乐华:社会保障即国家为了维护经济发展和社会安定,通过强制性立法,以国民收入分配和再分配的形式,对全体社会成员的基本生活需要和经济发展享受权予以保障的制度。{6}(9)傅华中:国家通过立法对社会成员给予物质帮助而采取的各种社会措施的总称。{7}(10)蒋月:旨在保护公民免除因年老、疾病、伤残、失业、死亡或者灾害等原因而遭受损失,并保证其基本生活的各种措施的总称。{8}(11)王尚银:社会保障是国家、社会群体和个人为使社会成员能够维持基本物质生活,实现生存权提供援助和保证。{9}

这些定义从外延角度可以划分成两类:一是广义社会保障,包括社会保险、社会救济和狭义社会福利三类;二是狭义社会保障,包括社会保险和社会救济两类。其共同缺陷是概念分析不够,对外延没有准确划分,对内涵的共性缺乏认真总结。有些定义单纯是从外延或内涵角度进行,不够严密;有些定义则混淆了社会保障与社会保障法律制度的区别,排斥了慈善事业等民间社会保障活动。

关于社会保障定义的探讨和总结,国内外并不多见。少数学者进行了简单总结,也不尽人意。如王尚银曾对社会保障的现有定义进行了评价,其将我国理论界对社会保障的定义归纳为三类:{9}一类认为社会保障是一种经济分配形式,是对国民收入的分配和再分配;另一类认为社会保障是一项社会福利制度;还有一类则认为社会保障是国家履行管理义务的一种社会责任。该文尽管从某一角度对现有定义进行了总结,但缺乏全面性,并且其观点也不能令人信服。首先,这种总结忽视了缺乏内涵定义这一现实。其次,其评论也有明显的错误。譬如,“第一类说法把社会保障置于经济范畴,有违社会保障的本义”,“第二类说法的缺陷主要是,对社会保障和社会福利两个概念未加以明确区分,实际是将两者等同,这是对概念的混淆”,{9}都是武断的结论。将社会保障划为经济范畴与社会保障的本意并无矛盾,只是不全面,社会保障首先是从经济上保障人的生存权利。至于社会福利,广义的社会福利(福利国家的社会福利)与广义的社会保障是同一概念,如英国的社会保障和社会福利就是同一概念。至于对第三类定义的评价,虽然观点没有错误,但关于“第三类说法的不足之处是:政府管理社会的责任并非社会保障的内涵所指”{9}的文字总结却明显欠妥。的确,政府管理活动的责任范围是很广的,但政府管理社会公共事务的责任是共性问题,把社会保障说成是政府的社会责任,没有表明社会保障的个性,也没有说明社会保障的本质。况且,社会保障并非都是由政府管理的,家庭保险、个人投保等都不是由政府管理实施的,由此说来也不存在政府的责任问题。

总之,现有的各种定义都是从不同角度对社会保障的概念进行的定义,有的是从社会安全机制着眼,有的是从经济分配关系着眼,有的强调社会保险的功能,有的强调社会保障的特点。这是由于人们的研究视角不同、各国社会保障的内容和范围不同造成的。作为理论定义,既要总结历史和现实,又要从逻辑上将其与其他制度(基于同一划分标准的分类)区分开来。从历史和现实来看,各国的社会保障制度都是国家和社会通过干预公民生活从而规避和解决生活风险、进而保证公民生存与发展的制度,是取代家庭和工作单位而社会化的生存和发展保障制度。从语义分析角度来看,英文security表示一种状态,中文保障一词表示一种行为。此外,如果把社会保障看成经济分配,等于将之纳入了经济领域。社会保障涉及经济内容,但不是纯粹的经济活动,它更多的应是社会性活动,包含非经济因素,并非完全的经济过程,如社会互助活动等。当然,实施社会保障需要有物质条件,国民收入的分配是保障资金的主要来源,但它只是实施保障的手段,手段并非概念的内涵,不是社会保障本身。而且,社会保障也并非完全通过国民收入分配来实施。如家庭养老、社会互助等就不是这样。国民收入再分配要通过国家预算来进行,而社会组织、民间社团和个人的赞助等未列入也不能列入国家预算,家庭养老和个人保险等也非国家预算开支。所以,即使说社会保障通过国民收入分配来实施也是不完整的,因为还存在通过非国民收入分配实施保障的情况。此外,广义的社会保障与广义的社会福利并无差别,只是来源不同而已——社会保障是美国用语,社会福利是英国用语。至于我国实践中的概念混乱(在社会福利中含有社会保险内容,在社会保险中又包括社会福利),是由于计划经济造成的部门权力划分的结果。

我国还处于社会主义初级阶段,在生产力相对不发达的国情条件下,有必要也应该将社会保障的内容按一定标准区分开来,以便根据经济条件,分类立法。我们尚不具备发达国家的那种高福利水平,如果把社会保障等同于社会福利,无疑与经济社会发展水平不相符。这样不仅会加大财政开支和社会消费,从而制约生产资金的积累,影响经济建设和其它社会事业的发展,而且也是不现实的。因此,有必要区分广义社会保障和狭义社会保障,按英国的社会福利概念定义广义社会保障,而将狭义社会保障的外延限制在社会保险和社会救济两个方面。同时,将英国社会福利定义为广义的社会保障,称之为广义社会福利,而将其中除去社会保险和社会救济之外的内容定义为狭义社会福利。这样一来,各地根据其经济发展条件,可以考虑狭义社会福利的取舍,从而既促进欠发达地区狭义社会保障事业的发展,也利于发达地区广义社会保障事业(包括狭义社会福利事业)的发展。基于上述认识,现行的社会保障体系中应包括狭义社会福利(简称社会福利)、社会保险和社会救济三个项目。广义社会保障(简称社会保障)包括一切保证全体社会成员生存与发展的行为和措施,而狭义社会保障只针对风险,包括一般风险——社会保险和生存风险——社会救济。年老、失业和疾病等社会群体需要解决的是基本生活风险——满足基本生活需要;无经济收入,生活无人照顾的老年人、残疾人以及孤儿等特殊社会群体需要解决的是生存风险——保证最低生活需要。

关于社会保障的本质,无论是考察社会保障的历史,分析社会保障的现有定义,还是观察社会保障实践,我们都可以发现,社会保障是针对生活风险,目的是保证每一个人的生存与发展;社会保障是通过互助实现风险共担、福利共享的,包括家庭范围内的互助、民间的私人互助、社会组织范围内的互助和国家范围内的互助。据此,笔者认为,社会保障的本质在于,社会保障是为保证每一个人的生活安全、维持基本生活并保证生活质量从而保证其生存权和发展权而采取的社会互助行为。这一叙述从社会保障的基本方法和目的两个方面反映了社会保障的本质,即社会保障的基本方法是社会互助,包括通过国家的互助、通过社会组织的互助、家庭互助和民间的私人互助;社会保障的目的是通过预防和解决生活风险来保证生活安全,从而保证人的生存权和发展权。

至此,我们已经对社会保障的现有概念及其本质进行了分析,结合其起源和发展变化及社会理性理论,[1]现在我们可以给出其严密定义了。社会保障(广义社会保障)是指基于社会理性,为保证每一个人的生活安全、维持基本生活并保证生活质量从而保证其生存权和发展权而采取的社会互助[2]行为。狭义社会保障是指基于社会理性,为保证每一个人的生活安全、维持基本生活从而保证其生存权和发展权而采取的社会互助行为。狭义社会保障是保证社会成员基本生活需要的行为,而广义社会保障(广义社会福利)是保障、改善和提高社会成员生活水平的行为。后者是在生产力较发达,物质条件优厚的情况下使全体社会成员的生活水平改善提高的政策和服务;前者主要是满足维持社会成员的基本生活需要,并非生活质量的提高问题。这就是说,后者是在前者的基础上保护和延续有机体生命力,是比前者在更高层次的水平上为社会服务。鉴于我国的实际情况,笔者认为,使用广义社会保障的概念为宜。原因是:第一,上述定义说明,实施社会保障的主体是多元的,包括国家政府、各种社会组织、社北京大学互联网法律中心


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【注释】                                                                                                     
【参考文献】

{1}覃有土,樊启荣.社会保障法(M).北京:法律出版社,1997.6.

{2}简明不列颠百科全书(15版)(M).北京:中国大百科全书出版社,1986.452.

{3}美国社会保障署.全球社会保障制度——1995(M).中华人民共和国财政部社会保障司,译.北京:华夏出版社,1996.1.

{4}郭崇德.社会保障学概论(M).北京:北京大学出版社,1992.12.

{5}杨紫.经济法研究:第一卷(C).北京:北京大学出版社,2000.377.

{6}方乐华.社会保障法论(M).上海:世界图书出版公司,1999.2.

{7}中国大百科全书(简明版)(M).北京:中国大百科全书出版社,1996.807.

{8}蒋月.社会保障法概论(M).北京:法律出版社,1999.7.

{9}王尚银.对社会保障定义的商榷——兼论社会保障制度的风险覆盖范围(J).贵州大学学报(社科版),1999,(6):25—28.

{10}史探经.社会保障法研究(M).北京:法律出版社,2000.31.开弓没有回头箭

{11}沈宗灵.法理学(M).北京:北京大学出版社,2000.65—69.

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