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【期刊名称】 《法学论坛》
集资诈骗罪适用问题探讨
【英文标题】 Approach tO the Question of Application of Swindle Crime in Fund Raising
【作者】 刑志人【作者单位】 辽宁大学法律系
【分类】 刑法分则【期刊年份】 1996年
【期号】 2【页码】 33
【全文】法宝引证码CLI.A.111159    
  集资诈骗是一种新的经济犯罪现象,全国人大常委会颁布的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)第8条对此作了规定。正确认识该罪的罪质特征、分清该罪相关的界限,是正确适用法律惩治这种犯罪的前提。本文仅就这些问题作一初步探讨。
  一、集资诈骗罪的罪质特征
  1.关于罪名
  罪名是罪质的高度概括,而罪质则是由构成特征所决定的,因此,反映犯罪构成特征的罪状无疑是概括罪名的直接依据。《决定》第8条对本罪的特征描述为“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”。首先,从其主观特征上看,本罪必须由非法占有目的构成,这一点与《决定》所规定的其他金融诈骗罪是明显不同的;其次,从客观特征上说,本罪是使用诈骗方法非法集资,以区别于其他各种非法集资活动。所以,本罪绝不是一般意义上的非法集资,更具诈骗罪的构成特征。因此,如果称其为“非法集资罪”,不能彻底反映本罪的本质特征,更难区分犯罪与违法、此罪与彼罪的界限。本罪实际上是通过虚假集资骗取公众钱款的行为。如果称其为“诈骗集资罪”也不够贴切。虽然法条明文规定“使用诈骗方法非法集资”,但这并不意味着非法集资本身是犯罪的对象和目标,仅仅表明这种“集资”是虚假的,是手段,犯罪人意图通过非法集资来骗取他人财物。同时,如果称为“诈骗集资罪”,也与《决定》所规定的其他金融诈骗罪,诸如票据诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗等罪的名称排列不协调。可见,本罪是一种特殊的诈骗罪,它既有普通诈骗罪的属性又有金融犯罪的特点,其罪质具有双重性。
  2.关于犯罪构成
  首先,从客观要件上看,要求具备使用诈骗方法非法集资的行为。所谓诈骗方法,就是虚构用以集资的事实和根据,设定集资骗局。通常包括编造集资的项目和规划,伪造或者冒用合法集资证明,或者许诺高息或其他可观的物质利益作为诱饵;集资是向社会筹集款项,吸引公众投资入股、捐助或者购买其彩票、奖券等,其筹资行为具有明显的融33资性。如果以诈骗为目的向特定人借款或者吸引其入伙,仅是普通诈骗行为,并不构成集资诈骗罪;非法集资,并不仅仅是指集资活动缺乏合法依据或者批准手续,还在于这种集资活动本身是虚假的,是以诈骗公众钱款为特征的。集资行业的虚假性是构成集资诈骗罪客观要件的本质特征。除此以外,作为集资诈骗罪的基本构成,在客观上还要求非法集资额较大。至于何谓数额较大,尚需司法解释予以明确。但是,由于这里指的是非法集资额而非实际占有额,因此,该数额标准应明显高于其他经济犯罪的数额。
  其次,从主观要件上看,集资诈骗罪由直接故意构成,并且具有非法占有的目的。以非法占有为目的,是集资诈骗罪构成条件的特别规定,旨在界定本罪成立的范围。非法占有仅仅是犯罪人主观上进行非法集资的一种追求,并非是指实际占有的状态。如果出于非法占有目的而进行了虚假集资行为,即可构成本罪,并不要求实际占有。就是说,是否实际占有并不影响集资诈骗罪的成立。
  构成集资诈骗罪的主体资格,在立法上没有特别规定,可由符合犯罪主体条件的自然人(结伙)构成,也可由实施非法集资行为的单位构成。对于后者,必须是以单位名义、为了单位利益并经单位领导层决策或追认而实施的非法集资行为。此人家庭地位极低
  二、集资诈骗罪的相关界限
  准确把握集资诈骗罪,仅仅认识上述罪质特征是不够的,尚需进一步弄清本罪与其他相关犯罪的界限。
  1.与非法吸收公众存款罪
  非法吸收公众存款罪是指以营利为目,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。它是《决定》第7条新规定的另一种非法集资性质的金融犯罪,与集资诈骗罪相比,二者虽然不同,但是非法筹集公众款项的特征是一致的。二者的主要区别在于筹资行为是否以非法占有为目的。以非法占有为目的并使用诈骗方法非法集资的,是集资诈骗罪;而以营利为目的非法筹资的,则是非法吸收公众存款罪。另外,集资诈骗罪以侵占他人财物为特征,并不强调行为直接扰乱金融秩序,而非法吸收公众存款罪则规定必须以扰乱金融秩序为构成条件,这说明二者在罪质上存在着差别。集资诈骗罪由于既侵犯财产权又扰乱金融秩序,其危害性远比非法吸收公众存款罪严重,因此其法定最高刑明显高于非法吸收公众存款罪,并有死刑的规定

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